副業収入シミュレーター｜手取り・税金・確定申告の要否を自動計算【2026】

副業でいくら税金が増えて、手取りはいくら残るのか。年間の副業収入・経費と、本業の課税所得の帯（あなたの所得税率）を入れるだけで、副業所得・確定申告の要否・概算の追加税額・手取りがその場で分かります。数字はすべてブラウザ内で計算され、送信されません。

副業の税金の考え方（計算の中身）

副業の税金は「収入」ではなく「所得（収入−経費）」に対してかかります。会社員（給与所得者）の場合の基本はこうです。

この計算機では「副業所得 ×（あなたの所得税率＋住民税10%）」でざっくりの追加税額を出しています。実際は所得控除や税率帯またぎで変わるため、あくまで目安です。

所得税の速算表（課税所得の帯＝税率）

※上記のほか、所得税額に対して復興特別所得税2.1%が別途加算されます（本計算機では簡略化のため未反映）。税率・控除額・加算措置は改定されることがあるため、最新は国税庁でご確認ください。

「20万円ルール」の落とし穴

「副業所得が20万円以下なら申告不要」は所得税の話です。住民税にはこの特例が無いため、20万円以下でも利益が出ていればお住まいの市区町村へ住民税の申告が必要です。ここを見落とすと申告漏れになるので注意してください。また、給与を2か所以上から受け取っている場合など、20万円以下でも確定申告が必要になるケースがあります。

手取りを増やすコツ

• 経費を正しく計上：副業に使った通信費・材料費・機材費などは経費にできます。所得（＝課税対象）が下がり、税金が減ります。領収書は必ず保管を。
• 雑所得か事業所得か：継続的・事業的な規模なら事業所得として青色申告特別控除（最大65万円）が使える場合があります。要件があるため税理士や国税庁で確認を。
• 住民税の徴収方法：確定申告時に住民税を「自分で納付（普通徴収）」にすると、本業の給与天引きと分けられる場合があります（自治体により扱いが異なるため要確認）。

よくある質問

副業はいくらから確定申告が必要ですか？

給与所得者の場合、副業所得（収入−経費）が年20万円を超えると所得税の確定申告が必要です。20万円以下でも住民税の申告は別途必要です。

収入と所得の違いは？

収入は売上そのもの、所得は「収入−必要経費」です。税金は所得に対してかかります。

会社に副業がバレたくない場合は？

住民税の納付方法や就業規則の確認が関わります。制度や運用は自治体・勤務先で異なるため、正確には税理士や自治体にご確認ください。本記事は一般的な情報提供です。

出典・参考：国税庁 No.2260 所得税の税率／国税庁 No.1900 給与所得者で確定申告が必要な人。税率・ルールは改定される場合があるため、最新は国税庁でご確認ください。本記事は税務アドバイスではなく一般的な情報提供です。

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